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读创/深圳商报记者 詹钰叶

最近一个月，中国证监会及各地证监局频频出手，方正证券、国泰君安证券、昆仑银行、临商银行、齐商银行、唐山银行等9家机构因基金销售业务存在违规情况被点名。

根据监管部门官网公布的新政监管措施，3月下旬以来，针对基金销售情况，各地监管局对辖区进行了密集的现场检查。唐山银行、长春农村商业银行、临商银行、齐商银行、昆仑银行、厦门银行等8家银行，以及方正证券、国泰君安证券2家券商以及相关销售人员因基金销售业务违规，被监管部门采取了责令改正或是出具警示函的行政监管措施。

从监管部门披露的信息看，以上机构的违规情况主要涉及人员管理、宣传推介、合规风控、考核激励等问题。例如，有机构基金销售业务人员、合规风控人员未取得基金从业资格，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格人员少于其部门员工人数的二分之一，个别销售人员在不清楚投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金或是发送未经审核的基金宣传推介材料，向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务，将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下，未将通过电话或互联网销售基金的员工未纳入统一的留痕和监控管理等。

目前，银行与券商是基金代销的重要机构。数据显示，截至去年末，全国超400家公募基金代销机构中，银行有153家（含11家外资行），券商有102家；另外，独立基金代销机构也有109家。作为独立基金代销机构之一的好买基金，其重庆分公司今年3月收到了重庆证监局出具的警示函，该机构存在取得基金从业资格员工数量不足、营销活动管理不到位等问题。

近年来，涉及基金销售违规的券商罚单相对不多，银行则频繁被点名。就在今年3月16日，重庆银行、重庆农商行均因基金销售业务违规被重庆证监局出具警示函。今年因基金销售违规被点名的银行还有海南银行、渤海银行等。

去年，超过10家商业银行分支机构因基金销售存在违规问题遭到监管处罚，并被责令整改。违规问题涉及基金销售业务人员未取得基金从业资格，投资者适当性管理落实不到位，未对基金销售产品实行集中统一准入管理等。

监管已多次强调基金销售应当遵守的规范性与合规性。就在去年4月，中国证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》明确提到，引导基金管理人与基金销售机构牢固树立以投资者利益为核心的营销理念，强化投资者适当性管理，践行“逆向销售”，积极拓展持续营销，创新投资者陪伴方式，加大投资者保护力度。

审读：喻方华